부자아빠(가 되고 싶은)의 투자일기

요새 제미나이 열풍으로 인해 보유중인 구글2배 etf(티커명 GGLL)의 수익률이 60%를 상회하고 있다. 제미나이를 잘 활용해서 투자에 도움이 되도록 해보고 싶은데 선뜻 아이디어가 떠오르지는 않는다. 먼저, 제일 먼저 내 투자성과를 제미나이를 통해 분석해 보게 하였다. 다음은 그 결과이다. 📈 투자 성과 분석 리포트 (2017.05 ~ 2025.11)1. 종합 요약장기간에 걸쳐 꾸준한 원금 투입과 시장 상황에 따른 자금 운용이 돋보이는 포트폴리오입니다. 초기에는 높은 변동성을 겪었으나, 2024년 중반 이후부터 평가금액이 원금을 크게 상회하며 누적 손익이 흑자로 전환되었습니다.총 투자 기간: 약 8년 6개월 (103개월)총 누적 투자 원금: ₩533,579,284현재 평가 금액 (25년 11월): ₩..

미국장의 활황 덕분으로 단순수익률 기준으로 21%를 달성했습니다. 퇴직연금 수익률 투입원금은 2억 5천만원, 계좌 평가액은 약 3억 300만원으로 단순수익률 21.2%를 달성했습니다.퇴직연금 수익률 현황을 보시면 목표수익률 10%를 훨씬 상회하는 실적을 달성하고 있습니다. 퇴직연금 포트폴리오 각 etf의 비중조절은 없었지만, 엔비디아의 상승으로 인해 ACE엔비디아밸류체인액티브 비중이 9월말 15.4%에서 10월말 17.3%로 증가하였습니다. 연말까지는 AI 최선호주로 엔비디아밸류체인ETF를 계속 가져가고자 합니다. 위험자산 비율은 71.76%를 기록하였습니다.위험자산은 KODEX미국나스닥100(H)의 비중이 가장높고, ACE엔비디아밸류체인액티브, TIGER글로벌AI액티브 순으로 보유중입니다. 안전자산은..

안녕하세요. 이번 10월은 추석연휴가 길어서 시간이 금방갔네요.시장 또한 뜨거워서 개인연금 운용성과도 훌륭했던 한 달이였습니다. 구개인연금저축먼저 펀드형태로 운영중인 구개인연금저축 계좌입니다. 저번 글에서도 밝혔듯이 선택가능한 펀드 중 수수료가 제일 저렴한 삼성개인연금미국S&P500인덱스 펀드로 운용 중입니다. 25년 10월달 투자수익은 1,693,510원 / 투자수익률은 3.61%입니다. (신)연금저축계좌25년 10월달 투자수익은 3,575,195원, 수익률은 7.79%를 달성했습니다.나스닥 4% 대비 높은 상승률을 기록했는데요, kospi200 관련 etf인 kodex 200을 투자하여 좋은 성과를 얻었습니다. 국장이 잘 오르지 않아 미국주식을 기반으로 투자했는데, 10월달 만큼은 코스피 덕을 톡톡..

안녕하세요. 9월달에는 역사적으로 약세장이라고 했지만, 시장은 이를 비웃듯 최고의 수익률을 가져다 주었습니다.역시나 예측은 무의미한 것 같습니다. 이번 상승을 통해 예측을 통한 큰 베팅(몰빵투자, 전량매도=숏투자) 보다는 적절한 수준으로 대비, 대응을 하는 게 무엇보다 중요하다는 걸 다시 한 번 깨닫게 되었습니다. 1. 자산현황 먼저 자산현황입니다. 24년 5월에 "드디어 본전회복"이라는 글로 주식수익이 본전을 회복했음을 알렸는데요, 2024.05.29 - [포트폴리오/자산현황] - 5년만에 드디어 본전 회복!!!(풍악을 울려라) 이후에도 시장을 떠나지 않고 묵묵히 투자한 결과 현재는 누적수익 2억 6천 이상을 기록하게 되었습니다.투자원금은 신용대출 4천을 포함해서 4억 4천, 평가금액은 7억 6백만원입..

25년 9월말 기준 연금저축계좌 개인연금 운용 현황입니다. 구개인연금저축(2021.9~) 구개인연금저축은 연금수령시 비과세인 장점이 있지만, 단일펀드로 그것도 수수료가 비싼 펀드로 운용할 수 밖에 없습니다. 올해 1월부터 수수료가 0.79%로 선택가능한 펀드 중 비교적(?) 저렴한 삼성개인연금미국S&P500인덱스 펀드로 운용 중입니다. 25년 9월달 투자수익은 1,107935원, 투자수익률은 +2.34%를 달성했습니다. 구개인연금저축 계좌에서도 선택이 가능한 환헷지 펀드 또는 나스닥 지수 추종 펀드가 나오길 바랍니다. 연금저축계좌(2020.12~) 25년 9월달 투자수익은 3백 26만원, 수익률은 7.67%를 달성했습니다. 개별종목 밸류체인액티브etf(애플, 구글)의 눈부신 활약으로 9월 나스닥 상승..

안녕하세요. 저는 올해부터 퇴직연금을 운용하기 시작했습니다.어려운 결정이였지만 DB제도에서 DC로 바꾸게 된 계기는 아래와 같이 세 가지가 있었습니다.첫째, 낮은 임금상승률을 극복하기 위해서는 주식투자가 필수둘째, 꾸준히 우상향하는 글로벌기업에 투자 필요셋째, 수출주도형인 우리나라에서 리스크 관리를 위한 환노출 투자는 필수 이런 생각으로 올 해초에 DB에서 DC로 바꾸게 되었고, 올해 미장(나스닥) 상승에 따라 계좌도 순항 중입니다. 그럼 자세한 퇴직연금 운용 현황을 소개합니다. 퇴직연금 수익률 투입원금 2억 5천만원, 계좌 평가액은 약 2억 8천 100만원 정도로단순수익률 기준으로 12.4%를 달성했습니다.아래 그래프에서도 볼 수 있듯이 관세폭락에 의해 수익률이 -20% 인적도 있었지만, 상대적으로 높..

구개인연금저축 소개구개인연금을 잘 모르시는 분들이 많을 것이다. 왜냐하면 2000년 이후로는 신규 가입이 중단된 상품이기 때문이다. 아래 표에 보이듯이 이 상품은 적립금액의 40%(72만 원 한도)까지 혜택을 받을 수 있고, 향후 연금으로 수령 시 비과세 되는 장점이 있다. 하지만 고를 수 있는 상품이 개인연금신탁 또는 하나의 펀드형태로 운영할 수밖에 없어서 투자가 제한적인 단점이 있다.구분(구)개인연금저축(구)연금저축연금저축계좌기간1994-06 ~ 2000-122001-01 ~ 2013-022013-03 ~연금 불입 시점분기당 300만원 / 연간 1,200만원연간 600만원 소득공제 (2001~’13), 세액공제제도 전환(2014~)연간 600만원 세액공제, 소득 5,500만원 이하 16.5%, 초과 ..

투자수익률을 계산하다보면 이상한 점을 발견하게 된다.예를 들어 개인연금 계좌에 25년 1월에 6백만원을 한꺼번에 납입하여 연말기준 투자수익을 10% 달성했다고 가정해보자.26년이 되어 새로 6백만원을 납입하게 되면 계좌에는 총 1320만원이 있게 된다.( = 600만원 * 1.1 + 600만원)이 경우 원금대비 수익금의 비율은 5%로 곤두박질 치게 된다.새로 납입한 600만원은 투자수익에 겨우 하루밖에 기여하지 못했는데 원금으로 잡혀버리니 좀 억울하다. 그렇다면 과연 어떻게 수익률을 계산하면 좋을까? ① 단순 투자수익률가장 보편적이고 직관적으로 수익률을 구하는 방식이다. 수익금액을 현재까지 투입된 원금으로 나누는 방식이다.앞선 투자수익률 계산방식이 바로 단순 투자수익률이다. 이 방법의 최대단점은 원금을 ..

안녕하세요. 부자아빠를 꿈꾸는 우상향 인사드립니다.저는 경제적 자유를 위해 개인연금 2계좌, 미국직투계좌, 퇴직연금 등을 가지고 있는데요,지난 4년 동안의 투자경험을 바탕으로 투자에 관련된 이야기를 하고자 합니다.먼저 2020년 12월 부터 운용했던 연금저축계좌 개인연금 현황입니다. 1. 수익률 투입원금은 2600만원, 계좌 평가액은 4464만원으로단순수익률 기준으로는 58%, 금액가중수익률은 136.5%를 달성했습니다.(투자수익률 계산방법에 대해서는 다음 기회에 자세히 다루어 보겠습니다.)(투자 수익률이 궁금하시면 다음 링크 클릭하시면 됩니다^^) 2025.09.17 - [잡학다식/정보글] - 투자 수익률은 어떻게 계산하면 좋을까? 구글스프레드를 활용하여 투자자산들을 기록하고 있습니다. 저의 닉네임..

지금으로부터 6년전 무모하게 전세자금을 활용하여 제법 큰 금액으로 주식투자를 시작하였고, 잠깐의 초심자의 행운으로 +4,000만원을 맛본 후 바로 나락에 빠졌습니다.2021년 누구나 돈을 버는 코로나 유동성 장세에서 잠깐 회복하나 싶었지만, 당시 알게된 3배 레버리지와 대출콤보로 22년 최대 낙폭 -1억 8천만원을 찍게되었네요.그래도, 개별주보다는 ETF 위주로 투자하고, 낙폭이 컸던 3배 레버리지도 손절하지 않고 버텨서, 5년만인 24년 5월에 드디어 전체계좌 기존을 본전을 회복하였습니다. 본전 회복의 원동력을 꼽자면 2가지가 있을 것 같습니다. 1) 개별주식 투자에서 ETF 투자로 전환개별주, 특히 바이오주의 쓴 맛을 본 저로써는 ETF가 큰 의미로 다가왔습니다. 다들 아시다시피 ETF의 장점은 많..