< 50억 만들기 > 2025년 9월말 결산(10월 3일 기준)

안녕하세요. 9월달에는 역사적으로 약세장이라고 했지만, 시장은 이를 비웃듯 최고의 수익률을 가져다 주었습니다.

역시나 예측은 무의미한 것 같습니다. 이번 상승을 통해 예측을 통한 큰 베팅(몰빵투자, 전량매도=숏투자) 보다는 적절한 수준으로 대비, 대응을 하는 게 무엇보다 중요하다는 걸 다시 한 번 깨닫게 되었습니다.

 

1. 자산현황

 

먼저 자산현황입니다. 24년 5월에 "드디어 본전회복"이라는 글로 주식수익이 본전을 회복했음을 알렸는데요,

 

2024.05.29 - [포트폴리오/자산현황] - 5년만에 드디어 본전 회복!!!(풍악을 울려라)

 

이후에도 시장을 떠나지 않고 묵묵히 투자한 결과 현재는 누적수익 2억 6천 이상을 기록하게 되었습니다.

투자원금은 신용대출 4천을 포함해서 4억 4천, 평가금액은 7억 6백만원입니다.

< 월별 주식 자산 현황(Since 2018) >

 

특히, 이번 관세 하락장에서 수익금이 제로로 떨어졌지만, 이는 역설적으로 큰 기회임을 포착하고 추가적인 신용대출을 통해 수익금을 크게 가져갈 수 있게 되었습니다. 

 

2. 투자 포트폴리오

 

< 투자 포트폴리오 >

 

투자 포트폴리오는 크게 장투와 단투, 레버리지(3배)와 개별종목 네 가지로 분류하여 투자하고 있습니다. 레버리지 투자시 발생하는 큰 하락폭의 헷지를 위해서 예수금은 항상 준비해 놓는 편입니다. 총액 기준 예수금 비율은 20% 정도가 됩니다.

• 장투에는 TQQQ+예수금(3x), 개인연금계좌(1x) 운용이 있습니다.
• 단투에는 Soxl+예수금(3x), 개별종목(로빈후드, 구글, 애플, 아마존 등 빅테크)이 있습니다.

3. 향후 계획

• 단기투자 및 지수상품(QQQ, SPY 등) 비중 늘리기

일전에도 말씀드렸듯이 TQQQ 등 3배 레버리지ETF를 활용하여 부의 추월차선을 지향하고 있습니다만, 저의 투자성적에서도 보이듯이 겨우 25년이 되어서야 22년 하락장이 만회가 되었습니다. 그리고 투자금액이 커질수록 변동하는 금액이 커져서 리스크 관리가 시급한 실정입니다. 그래서 단기투자와 1배짜리 지수상품(QQQ, SPY 등)의 비중을 늘릴려고 계획 중입니다.

• ISA 계좌를 활용한 2배 지수상품 투자하기

3배의 변동성을 완화하기 위한 두 번째 계획으로 ISA 계좌를 활용한 2배 지수상품 투자하기 입니다. ISA계좌는 해지시에 수익금의 9.9%만 세금(분리과세)을 내는 구조로, 해외직투시 발생하는 양도세 22% 보다는 훨씬 낮은 수준의 세율이 적용됩니다. 또한 해지시까지 세금이 발생하지 않으므로 과세이연을 통해 투자금의 규모를 키울 수가 있습니다.

 

감사합니다.